La recapitalización de la CAM incluye la reestructuración operativa y el ahorro del gasto

Así lo explica su directora general, María Dolores Amorós, quien, a través de un comunicado de prensa, reitera que las medidas de reestructuración operativa y de ahorro de gastos "reducirán significativamente los costes de la entidad".

Amorós ha indicado que los mayores niveles de solvencia y eficiencia, junto con la recuperación paulatina del margen financiero, "mejorarán la rentabilidad de la entidad que se situará en niveles de ROE superiores al 15% a finales de 2015".

Las medidas concretas recogidas en el citado plan, que no han sido especificadas por la entidad, ya han "comenzado a ser implementadas" por la CAM, que, además, ya ha elaborado "un detallado plan de desinversiones de activos no críticos" para el negocio que ya está en marcha.

Preguntado, precisamente, por esas medidas incluidas en el plan de recapitalización, el vicepresidente tercero de Caja Mediterráneo, Armando Sala, ha afirmado, tras concluir la reunión del Consejo, que se trata de "un proyecto fuerte y muy duro, pero estoy convencido -ha añadido- que la entidad saldrá adelante".

A su juicio, el hecho de que el plan, diseñado por la dirección de la entidad, haya recibido el respaldo del Consejo de Administración supone "una prueba evidente de la confianza que tenemos en la directora general".

"Apoyar a la directora es respaldar a empleados y clientes, y a la provincia de Alicante", ha agregado Sala.

El citado plan, que se presentará mañana al Banco de España, se ha diseñado a partir del traspaso del negocio financiero de CAM a un banco, que operará como entidad independiente y contará con la aportación del FROB por un importe de 2.800 millones de euros.

En la elaboración del plan, según fuentes de la entidad, se ha tenido presente el nuevo entorno competitivo y la evolución previsible del mercado para los próximos cinco años, así como los requerimientos regulatorios en materia de solvencia y liquidez.

La CAM considera que, tras "el gran esfuerzo" realizado en los últimos años en provisiones de pérdida esperada futura y el importe solicitado al FROB, "la fortaleza de la Caja se sitúa en el 10,3% en términos de capital principal y el 12,3% en términos de solvencia".

"Éste es un paso más para seguir avanzando en el proyecto de futuro de Caja Mediterráneo y reafirma que CAM es viable y cuenta con un elevado potencial de creación de valor, dado su importante tamaño, su fuerte posicionamiento en su mercado y el elevado potencial de mejora de rentabilidad que presenta", han expuesto.

Por otra parte, el Consejo de Administración CAM ha elevado a la Comisión de Control el informe relativo al cumplimiento de las líneas generales del Plan de Actuación de la entidad para 2011, durante el primer trimestre del año.

En el ámbito del negocio, se han formalizado 80,8 millones de préstamos a través de las Líneas ICO durante los tres primeros meses del año, "cumpliendo ampliamente los objetivos marcados".

En lo que respecta a canales alternativos, se ha registrado la renovación del certificado de calidad emitido por AENOR para el servicio de banca electrónica CAM Directo.