Llegando al "breakeven": hay que saber lo que es si se quiere invertir en bolsa
El concepto de breakeven o punto de equilibrio es clave para invertir en bolsa: ¿Qué es el break even en trading?
Cuando se trata de invertir en bolsa, el concepto de breakeven, break even, punto de equilibrio o punto de break es clave para comprender cuáles son las opciones que tenemos a la hora de vender. Y es que, en este tipo de operaciones, es muy importante saber cuándo debemos invertir, pero tanto o más que tener claro en qué punto es mejor abandonar, y cómo podemos sacar el máximo partido al transcurso de la inversión. En este artículo te explicamos qué es el breakeven en trading. Algo importante cuando ahora los tiburones financieros se cobran sus piezas en la crisis del coronavirus.
La expresión breakeven se usa para hablar, en el mundo de la empresa, del punto de equilibrio en la cuentas financieras, es decir, el punto en el que se llega al umbral de rentabilidad, de modo que lo ingresos igualen a los costes. No hay ganancias, pero tampoco pérdidas, de forma que, a partir de ese punto, la empresa podrá empezar a generar beneficios.
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Cuando hablamos del breakeven en trading, el concepto es bastante similar: se trata del punto en el que una operación se encuentra en equilibrio, esto es, no tenemos beneficios, pero tampoco pérdidas. Para calcularlo basta con añadir a nuestro precio de entrada las comisiones pagadas por operar.
Así, cuando cerramos una operación en breakeven, sabemos que no vamos a ganar, pero tampoco perderemos dinero en esa inversión. Es posible programar automáticamente que queremos que el stop loss (es decir, una orden de venta que solo se ejecutará si el precio cae hasta el punto elegido) de una inversión se mueva al punto de breakeven.
Eso sí, hay que tener en cuenta que esta técnica, usada por defecto, puede llevarnos a generar pérdidas, y ello porque el mercado por naturaleza fluctúa en rangos de precio a lo largo del tiempo. Además, hay que valorar que, cuando realizamos una operación, en realidad comenzamos perdiendo, ya que tenemos que pagar una comisión de entrada, una de salida... De ahí que la formula del break even ‘real’ sea Entrada + Gastos totales / nº de acciones.
El concepto de breakeven en Forex (mercado de divisas) también existe. Este mercado nació con el fin de facilitar el flujo monetario que se deriva del comercio internacional, y es el mercado financiero más grande del mundo. Hoy en día, del total de operaciones que se llevan a cabo a diario, la mayoría están relacionadas con la compraventa de activos financieros, y no con las operaciones internacionales de bienes y servicios. De ahí que este mercado dependa poco de las operaciones comerciales reales.
Especialmente en este mercado, lo expertos aseguran que es importante comprender cómo éste fluctúa, tener paciencia y asumir que muchas veces tendremos que cruzar la linea del breakeven varias veces hasta que se produzca una ganancia.